Biaya Swap & Overnight FxPro — Indonesia 2026

Swap rate terukur (Raw+)

Yang didebit (−) atau dikredit (+) per standard lot yang ditahan melewati rollover harian, terukur di feed MT5 Raw+ milik FxPro sendiri (dengan raw point dalam kurung). Angka negatif membuat Anda membayar untuk menahan; yang positif membayar Anda. Swap tiga kali lipat diterapkan pada malam Rabu untuk menutup tanggal valuta akhir pekan. Carry / tahun adalah imbal hasil swap tahunan (swap × 365 ÷ nosional pada harga live) — panduan kasar mengenai berapa biaya atau keuntungan dari menahan posisi selama satu tahun, ditampilkan jika kami memiliki harga live. Terakhir dibaca 2026-08-11.

Berapa sebenarnya biaya menahan posisi (terukur)

Total biaya bersih menahan satu standard lot dari waktu ke waktu — spread plus akumulasi swap. Angka positif adalah biaya yang Anda tanggung; angka negatif positif berarti Anda diuntungkan (positive carry). Contohnya, menahan posisi long EUR/USD selama sebulan menghabiskan sekitar $276, sedangkan short EUR/USD menghasilkan sekitar $48. Berdasarkan spread yang diukur dan swap saat ini — tarif bisa berubah.

Swap sekilas

• Dikenakan hanya pada posisi yang ditahan melewati rollover harian (sekitar server 00:00)
• Tarif tergantung pada instrumen dan apakah Anda long atau short
• Triple swap pada malam Rabu (menutup value date akhir pekan)
• Akun swap-free (Islamic) tidak menahan swap untuk klien yang memenuhi syarat
• Lihat swap long dan short yang tepat untuk setiap instrumen di dalam platform Anda

Bagaimana baris swap muncul dalam riwayat akun Anda

Swap tidak pernah menjadi bagian dari harga eksekusi Anda. Eksekusi diselesaikan pada saat order dijalankan; swap ditambahkan sesudahnya, pada rollover harian, dan hanya pada posisi yang masih terbuka ketika rollover berjalan. Itulah sebabnya swap tidak pernah muncul pada transaksi yang dibuka dan ditutup dalam sesi yang sama, dan mengapa swap terus muncul, malam demi malam, pada posisi yang dibiarkan terbuka.

Dalam laporan, entri ini memiliki tempatnya sendiri. Tanda minus berarti uang ditarik dari akun karena menahan posisi, tanda plus berarti uang ditambahkan, dan keduanya terlihat identik kecuali pada tandanya. Bacalah kolomnya, bukan satu barisnya: posisi yang melewati empat rollover memiliki empat angka terpisah di belakangnya, dan satu baris yang kebetulan Anda perhatikan tidak memberi tahu apa pun tentang jumlah totalnya.

Ada dua angka yang layak dibedakan. Di sebelah posisi yang masih terbuka, swap yang ditampilkan adalah hitungan berjalan dari malam-malam yang sudah dilaluinya, dan angka itu akan berubah lagi pada rollover berikutnya; pada tiket yang sudah ditutup, angka yang sama bersifat final dan tidak berubah. Karena itu, angka yang disalin dari posisi terbuka di tengah minggu hanyalah potret dari hitungan yang belum selesai, sementara filter yang sama dijalankan pada tiket yang sudah ditutup akan menghasilkan total yang tidak akan berubah lagi setelahnya.

Menutup posisi tidak menghapus angka-angka tersebut. Angka itu tetap ada dalam riwayat akun yang melekat pada tiketnya, dan dari sanalah total untuk bulan yang telah lewat harus disusun — bukan dari hasil mengambang saat ini, yang hanya mencerminkan apa yang masih terbuka.

Jam yang menandai entri tersebut

Rollover berjalan mengikuti jam server broker, sehingga stempel waktu pada entri swap adalah waktu server. Malam hari menurut waktu Anda dan hari menurut server tidak harus bertepatan, dan jika dibaca menurut kalender lokal, sebuah entri bisa tampak termasuk tanggal sebelumnya atau berikutnya. Jika Anda merencanakan sesuatu di sekitar batas waktu itu, tabel sesi pada jam perdagangan menampilkan jam server yang sama yang diikuti oleh rollover.

Batas yang sama itu pula yang menentukan sebuah malam masuk ke bulan yang mana. Ketika rollover jatuh larut malam menurut waktu lokal Anda, biaya untuk malam itu membawa tanggal server berikutnya, dan laporan yang dipotong berdasarkan tanggal lokal akan menempatkannya di bulan yang berbeda dari laporan yang dipotong berdasarkan tanggal server. Pada malam terakhir sebuah bulan, satu entri itu saja menjadi seluruh selisih antara dua total yang seharusnya sama.

Akhir pekan adalah hal kedua yang disembunyikan stempel waktu. Pasar tutup pada Sabtu dan Minggu, tetapi tanggal valuta tetap bergulir maju, dan biayanya ditagih sekaligus pada malam Rabu sebagai swap tiga kali lipat. Karena itu, posisi yang ditahan dari Senin sampai Jumat memiliki empat entri berstempel waktu tetapi dikenakan biaya untuk enam malam, dan laporan yang dibaca baris demi baris akan tampak keliru sampai hal itu diperhitungkan.

Mencocokkan total dengan spesifikasi

Angka yang diharapkan adalah aritmetika sederhana: tarif long atau short untuk instrumen tersebut, dikalikan ukuran lot, dikalikan jumlah malam, dengan Rabu dihitung tiga kali. Bandingkan itu dengan total swap yang dihasilkan filter periode Anda; jika keduanya cocok, baris tersebut tidak memerlukan perhatian lebih lanjut.

Satu hal yang biasanya mengejutkan orang dalam perhitungan ini adalah satuannya. Spesifikasi mengutip pasangan FX utama dalam poin, dan poin bukanlah dolar — poin berubah menjadi uang berdasarkan nilai tick instrumen tersebut, sehingga pada pasangan yang mata uang kuotasinya bukan mata uang akun, angka uang dan angka poin dalam kurung akan berbeda. Pada pasangan yang dikutip terhadap dolar, keduanya berimpit, dan emas dikutip langsung dalam mata uang kontrak, sehingga tidak ada yang perlu dikonversi sama sekali.

Volume menskalakan keseluruhannya secara linear. Tarif dikutip untuk satu lot standar dan satu malam, jadi seperempat dari ukuran itu menanggung seperempat biayanya, dan aritmetikanya sama pada ukuran berapa pun, hingga minimum 0,01 lot. Jika volume berubah selama posisi masih hidup, setiap malam dikenakan biaya berdasarkan apa pun yang terbuka saat rollover itu berjalan, sehingga posisi yang ditambah ukurannya di tengah jalan tidak akan cocok jika dihitung dengan satu angka volume — pencocokannya dilakukan malam per malam, dan total periodenya adalah jumlah dari malam-malam tersebut.

Terakhir, tarif adalah hasil pembacaan, bukan konstanta. Angka-angka dalam tabel di atas berasal dari pengukuran kami sendiri atas feed FxPro MT5 Raw+ pada tanggal yang tercetak di bawahnya, dan swap yang dikenakan pada posisi bulan lalu adalah tarif yang berlaku pada masing-masing malam tersebut. Cocokkan periode lama dengan tarif periode itu, dan perlakukan tabel hari ini sebagai acuan untuk posisi yang hendak Anda biarkan terbuka.

Rollover yang dilewati dibandingkan malam yang dikenakan biaya

Malam Rabu dibukukan dengan swap tiga kali lipat untuk menutup akhir pekan, sehingga jumlah baris yang tercatat dalam laporan dan jumlah malam yang dikenakan biaya bukanlah angka yang sama. Kalikan malam yang dikenakan biaya dengan tarif untuk instrumen dan arah tersebut serta dengan ukuran lot Anda untuk memperoleh total yang seharusnya dihasilkan filter periode.

Halaman FxPro terkait